Was ist Sustainable Finance?

Es ist kein Geheimnis, dass wir für eine nachhaltige Zukunft und im Sinne unseres Planeten einen Weg einschlagen müssen, der die auf die zunehmende Ressourcenknappheit Acht nimmt. Es ist daher notwendig, dass wir auch im wirtschaftlichen Sinne, nachhaltig und bewusst handeln. Die Grundlage dafür bilden das Pariser Klimaabkommen 2016 und die Agenda 2030, welche von allen 193 Mitgliedern unterzeichnet wurde. Für uns als Versicherungsmakler und Finanzdienstleister bedeutet das, dass wir in nachhaltige und transparente Produkte investieren.

Was sind die Ziele von Sustainable Finance?

• Transparenz in der Finanz und Wirtschaft
• Mehr Kapital in nachhaltige Investitionen zu lenken
• Risikobewältigung bei Klimawandel, Umweltstörungen und Arbeitswelt (in Bezug auf Menschenrechte)
• Nachhaltige Unternehmensführung in öffentlichen und privaten Einrichtungen
• Die Taxonomische‐VO und die Referenzwerte‐VO stehen im engen Zusammenhang mit der oben genannten Verordnung.

Wie sieht Sustainable Finance bei uns aus?

Wir verfolgen eine eigenständige Nachhaltigkeitsstrategie, in deren Rahmen wir die möglichen nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen so gut wie möglich berücksichtigen. Dabei beziehen wir denkbare Entwicklungen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung, die tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investition haben könnten, so gut es geht mit ein. Insbesondere versuchen wir dabei auf folgende Punkte Rücksicht zu nehmen:

• Wo möglich wird auf Dienstreisen verzichtet, anstattdessen werden Webinare abgehalten. So reduzieren wir den CO2-Ausstoß und schonen gleichzeitig unsere Weiterbildungskosten.
• In der Veranlagung der Fondsgebundenen Lebensversicherung kontrollieren wir die Angebotsvielfalt der Produktpartner im Bereich Nachhaltigkeit und Ökologie.
• Elektronische Unterfertigung am Mobiltelefon, direkt am Formular oder mit Handysignatur. Damit sparen wir jährlich bereits viele tausende Seiten an Papier.
• Durch regelmäßige Gespräche mit unseren Klienten können wir deren Wünsche und Bedürfnisse anpassen und auf Notwendiges aufmerksam machen.
• Wir suchen für Ihr E‐Bike die richtige Versicherung, genauso wie für das E-Auto
• Wir prüfen, dass auch die Solar‐ und Photovoltaikanlage in der Eigenheimversicherung inkludiert ist
• Wir achten darauf, dass in der Krankenversicherung eine Vorsorgeuntersuchung gedeckt ist, damit unterstützen wir Ernährungsberatung, Raucherentwöhnung und Gewichtsreduktion.
• Seit Jahren übermitteln wir an die Versicherungsunternehmen unsere Anträge und Schadensmeldungen auf elektronischem Weg. Die laufende Korrespondenz mit den Versicherern erfolgt fast ausschließlich per Mail oder auf elektronischen Plattformen. Durch die Ersparnis von Tonnen an Papier reduzieren wir den CO2 Ausstoß.
• Die Vereinbarkeit von Beruf und Familie ist unseren Unternehmen ein wichtiges Anliegen. Die Möglichkeit einer flexiblen Arbeitszeit, Home‐Office und eine umfassende Aus‐ und Weiterbildung für unsere Mitarbeiter und uns, ist eine Selbstverständlichkeit.
• Die Talente unserer Mitarbeiter zu fördern, um ein besseres Wohlbefinden zu erlangen, ist uns ein wichtiges Anliegen.
• Soziales Engagement hat bei uns eine lange Tradition. Nicht nur Geldspenden an bedürftige Menschen und Hilfsorganisationen, sondern auch Sponsoring und Sachspenden.

Wie wirkt sich das alles auf unseren Beratungsprozess aus?

1. Pflicht zur Veröffentlichung von Informationen zu Strategien zur Einbeziehung von Nachaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungsprozessen
   Wir beziehen die gesamte Fondspalette der grünen Fonds in die Auswahl ein. Dabei bewerten wir die Rendite der letzten 5 und 10 Jahre, die Branchenselektion und die Gewichtung der einzelnen Länder oder der globalen Strategie.
2. Pflicht zur Veröffentlichung von Informationen zu Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Anlageberatungs‐ oder Versicherungsberatungstätigkeiten
   Die Entscheidungen für die Nachhaltigkeitsrisiken werden bei jedem Gespräch, indem es um eine neuerliche Veranlagung geht, im Beratungsgespräch erläutert. Dabei werden die einzelnen Versicherungsunternehmen in Zusammenstellung der Fonds, Renditebewertung, Nachhaltigkeit, Länder‐und Branchengewichtung, Flexibilität und Kostenstruktur bewertet. In Einverständnis mit unseren Klienten wird die Fondsauswahl festgelegt.
3. Informationen, ob und wie nachteilige Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitgkeitsfaktoren bei der Beratung berücksichtigt
   Die Auswirkung auf Nachhaltigkeitsrisiken kann erst nach Jahren in den Performancezahlen festgelegt werden und wird mittels Geeignetheitstest in regelmäßigen Abständen im Beratungsgespräch besprochen und festgelegt.
4. Angaben, inwiefern die eigene Vergütungspolitik mit der Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken im Einklang steht
   Die Entscheidung, welche Unternehmen und Fonds zur Veranlagung genommen werden, beziehen sich auf die Wünsche und Bedürfnisse des Einzelnen. Die Vergütungspolitik der einzelnen Unternehmen haben keinen Einfluss auf Entscheidungen und werden ausschließlich von den Produktpartnern festgelegt.

Stand 08. März 2021